Какая Сумма Перевода на Карту Заинтересует Налоговую •

Первый — приостановка деятельности MasterCard и Visa на территории РФ. Если карта выпущена российским банком, в России все операции выполняются в прежнем режиме. Но провести транзакцию на карту или счёт иностранного банка не получится. Аналогичная ситуация для MasterCard и Visa, выпущенных за рубежом: деньги в Россию не дойдут.

Сквозь ловушки. Как российскому бизнесу проводить трансграничные платежи — Секрет фирмы

Китайская система UnionPay в России существует с 2008 года, сегодня её обслуживают в 180 странах, но в основном — в азиатских. Она присутствует в ЕС и США, однако транзакции проходят через MasterCard и Visa и часто это присутствие формальное. Систему может поддерживать один-единственный банк на всю страну и тот не крупный.

С 10 января 2024 г. усилился контроль за наличными, переводами и вкладами граждан

При получении денег на карточный счет от третьих лиц очень важно определить происхождение средств. Сотрудники налоговой службы могут не обратить внимание на деньги, полученные в результате продажи какого-либо товара, если это единичная акция. И получателю нет необходимости вносить сведения о продаже в 2-НДФЛ.
Перемещение средств между картами одного клиента. Экономить на покупках в Каталоге можно с помощью карты Onlíner Клевер.

Получаете переводы на карту? В каких случаях придется иметь дело с налоговой

Белоруска получила гонорар за книгу от российского издательства, а спустя 3 года столкнулась с претензиями от налоговой. Пришлось объяснять, откуда деньги — не с офшорных ли они счетов? Это реальная история от нашей читательницы. В каких случаях при переводах на карту вас может ждать встреча с налоговым инспектором, разбираемся вместе с бухгалтером и налоговым консультантом Марией Шумской.

Как налоговая отслеживает денежные переводы на карту

• социальные пенсии и доплаты;
• пособия на детей, по беременности и родам; ;
• меры господдержки; ;
• унаследованные средства;
• суточные и матпомощь в пределах лимита;
• средства, полученные на благотворительность;
• доходы, полученные от реализации собственных овощей и фруктов, выращенных на даче;
• возмещенные судебные расходы и пр.

В общем можно констатировать — государство ужесточает контроль за операциями с наличными и безналичными денежными средствами россиян и пробует это наладить пока на довольно-таки крупных денежных суммах. Но это – пока. Скорее это связано с тем, что сейчас государство ещё не имеет технических возможностей осуществлять тотальный финансовый контроль всех денежных операций россиян.

? Какие переводы не облагаются налогом

Китайская система UnionPay в России существует с 2008 года, сегодня её обслуживают в 180 странах, но в основном — в азиатских. Она присутствует в ЕС и США, однако транзакции проходят через MasterCard и Visa и часто это присутствие формальное. Систему может поддерживать один-единственный банк на всю страну и тот не крупный.
На самом деле это фейк и платить налоги со всех поступлений на карту не нужно. Но провести транзакцию на карту или счёт иностранного банка не получится.

Какие ограничения на международные транзакции появились

Поэтому сегодня многие граждане, особенно должники, используют счета операторов мобильной связи для безналичного приёма денег с целью их последующего обналичивания или наоборот – для проведения перевода денежных средств на счета третьих лиц.

За что могут заблокировать карту с 13 декабря

• доход от сдачи вашей недвижимости в аренду;
• так называемая зарплата «в конверте»;
• доходы от подработки;
• доходы, полученные в результате крупных продаж (загородный дом, автомобиль и т.д.);
• нелегальный бизнес (например, изготовление в промышленных масштабах изделий из бисера и последующая их продажа через аккаунты в социальных сетях).

— Если декларацию не подать, налоговая, как правило, отправляет человеку уведомление и просит объяснить, почему не уплачен подоходный налог. В случае когда физлицо подтверждает, что перевод из-за границы не является его доходом (это подарки в пределах лимита от знакомых либо перевод от близких родственников), претензий не будет.

Неужели за нашими переводами так внимательно следят?

Кстати, не только Налоговая инспекция может заинтересоваться нелегальными поступлениями на счет. Вероятность того, что счет карты будет заблокирован банком, а не ФНС, гораздо выше. Банки обязаны соблюдать нормы законодательства о противодействии легализации доходов и обязаны отслеживать движение по счетам своих клиентов.

Завели карту для личных трат, а переводы с неё корпоративные, то есть совершаются на счета юрлиц. Налоговая редко интересуется мелкими транзакциями по карточкам, уверяет специалист.

«Это и понятно, так как исторически люди у нас не привыкли доверять государству. Как будут использоваться новые требования: во вред гражданам или наоборот?», — комментирует тему доктор экономических наук Александр Мазин.

Я ремесленник, и деньги на карту мне переводят клиенты. Нужно платить налог?

При получении денег на карточный счет от третьих лиц очень важно определить происхождение средств. Сотрудники налоговой службы могут не обратить внимание на деньги, полученные в результате продажи какого-либо товара, если это единичная акция. И получателю нет необходимости вносить сведения о продаже в 2-НДФЛ.

Штрафные санкции и риски

В общем можно констатировать — государство ужесточает контроль за операциями с наличными и безналичными денежными средствами россиян и пробует это наладить пока на довольно-таки крупных денежных суммах. Но это – пока. Скорее это связано с тем, что сейчас государство ещё не имеет технических возможностей осуществлять тотальный финансовый контроль всех денежных операций россиян.
Налоговая редко интересуется мелкими транзакциями по карточкам, уверяет специалист. Налогообложению также подлежат подарки больше 4000 руб.

«Это и понятно, так как исторически люди у нас не привыкли доверять государству. Как будут использоваться новые требования: во вред гражданам или наоборот?», — комментирует тему доктор экономических наук Александр Мазин.

А если деньги возвращает на карту магазин?

• Много тех, кто переводит вам и кому переводите вы. Много — это более 10 переводов разным людям в день или 50 в месяц.
• Быстро снимаете деньги. Если средства пришли, а вы их вывели с карты в течение минуты — то ваш счёт под подозрением.
• Если в течение недели остаток на карте составляет меньше 10% от среднедневного объёма денежных операций по этой карте.
• Завели карту для личных трат, а переводы с неё — корпоративные, то есть совершаются на счета юрлиц.

При получении денег на карточный счет от третьих лиц очень важно определить происхождение средств. Сотрудники налоговой службы могут не обратить внимание на деньги, полученные в результате продажи какого-либо товара, если это единичная акция. И получателю нет необходимости вносить сведения о продаже в 2-НДФЛ.

Приход денег от третьих лиц

В общем можно констатировать — государство ужесточает контроль за операциями с наличными и безналичными денежными средствами россиян и пробует это наладить пока на довольно-таки крупных денежных суммах. Но это – пока. Скорее это связано с тем, что сейчас государство ещё не имеет технических возможностей осуществлять тотальный финансовый контроль всех денежных операций россиян.
Налоговая редко интересуется мелкими транзакциями по карточкам, уверяет специалист. Налогообложению также подлежат подарки больше 4000 руб.