Согласно п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях — БУХ.1С, сайт в помощь бухгалтеру

  • сверяют резюме и данные аккаунта по ключевым позициям: образование, места работы и стажировок, ключевые интересы;
  • обращают внимание на фотографии: некоторых могут смутить снимки с алкоголем;
  • точно насторожатся, если увидят негативные, резкие высказывания о предыдущих работодателях и коллегах, нецензурные выражения, хейтерство, спорные высказывания на острые социально-политические темы;
  • могут оценить контакты соискателя, если это связано с должностью. Например, в случае с претендентом на роль PR-менеджера плюсом будут друзья-журналисты.

Еще одно нововведение. С 2022 года структуры, работающие с денежными средствами или другим имуществом своих клиентов, не обязаны отчитываться по всем без исключениям операциям, фигурирующим в ФЗ-115. Росфинмониторинг интересуют только платежи, относящиеся к виду деятельности вышеназванных организаций.

Как бесплатно проверить соискателя. 10 сервисов

Точный перечень истребуемых у клиента документов и сведений, порядок проведения проверки клиента, в том числе процедура и сроки представления запрошенных документов в банк, а также порядок фиксирования полученной от клиента информации устанавливаются каждой кредитной организацией самостоятельно. Они прописываются в правилах внутреннего контроля.
Операции иностранных структур без образования юрлица. Кроме того, 115-ФЗ призван, в числе прочего, бороться с фирмами-однодневками.

налоги
Данные Где искать
Исполнительные производства Банк данных исполнительных производств ФССП России
Банкротство Единый федеральный реестр сведений о банкротстве
Розыск База данных МВД России «Розыск»
Недействительность паспорта Главное управление по вопросам миграции МВД России
Дисквалификация Реестр дисквалифицированных лиц ФНС России
Нахождение в списке террористов и экстремистов Перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
Отношения с предыдущим работодателем, контакты, социально-политические взгляды, образ жизни, факты из биографии Профиль в социальных сетях

В 2018-м после публикации новых норм поведения, соцсети наполнились сообщениями от бухгалтеров и других упомянутых категорий, которые торжественно обещали своим клиентам никому ничего не сообщать. Но давайте трезво смотреть на вещи. За недоносительство предусмотрены серьезные штрафы, и вряд ли многие захотят идти на риск.

А вы честно платите налоги?
ДаСтараюсь платить

Как не попасть под 115-ФЗ: 9 правил для предпринимателя

  • Если справка создана в сговоре с ответственным работником организации (бухгалтер или руководитель), то для ответственного работника это может быть основанием для привлечения его к уголовной ответственности по статье ч. 3 ст. 327 УК РФ,тем более, что лицо выдающее такую справку знает для чего она выдается и что она не законна. Та же ответственность грозит и потенциальному заемщику;
  • Если банк вас уличит в подлоге, возможно вы избежите уголовного наказания, но что вам точно будет грозить, так это попадание в неофициальный «стоп-лист» банка и тогда получить кредит в этом банке вам никогда не удастся. К слову сказать банки обмениваются информацией о проблемных клиентах: «стоп-листы» находятся в общем доступе, поэтому думать, что получив отказ в одном банке вы возьмете его в другом — это заблуждение.

Наверняка, даже не стоит говорить о том, что обманывать кредитора не самый лучший выход из положения. Если в результате проверки выяснится, что заемщик пытался получить денежные средства по поддельному документу, то в лучшем случае ему просто будет отказано в выдаче кредита, а его данные отправятся в черный список, после чего взять кредит в конкретном банке будет уже нельзя.

Как компании проверяют нас в соцсетях, и кого не возьмут на работу

4.10. Субъект персональных данных осознаёт, подтверждает и соглашается с тем, что техническая обработка и передача информации на Сайте Оператора может включать в себя передачу данных по различным сетям, в том числе по незашифрованным каналам связи сети Интернет, которая никогда не является полностью конфиденциальной и безопасной.
Как думаете, попробует новый банк присмотреться к вам повнимательнее. По закону заблокировать счет можно исключительно в случае доказанной экстремистской деятельности.

Чаще всего соцсети используют при проверке соискателей. Только в 16 % компаний не изучают профили соискателей в соцсетях. Это данные опросов, которые проводила платформа онлайн-рекрутинга HeadHunter. При этом почти половина опрошенных (46 %) делают такие проверки выборочно. Еще 22 % анализируют соцсети кандидатов на любые вакансии.

Как и зачем бухгалтеру‑кадровику проверять соискателей и контрагентов — СКБ Контур

Точный перечень истребуемых у клиента документов и сведений, порядок проведения проверки клиента, в том числе процедура и сроки представления запрошенных документов в банк, а также порядок фиксирования полученной от клиента информации устанавливаются каждой кредитной организацией самостоятельно. Они прописываются в правилах внутреннего контроля.

эксперт
Мнение эксперта
Старший бухгалтер Черноволов Василий Петрович
Если у вас появились вопросы, задавайте их мне!
Задать вопрос эксперту
Проверяют ли справку 2-НДФЛ банки или нет? Как банки проверяют 2-НДФЛ • Первое место уверенно занимает ВКонтакте, им пользуются 90 опрошенных. me buhru или набрать buhru в строке поиска в Telegram. По всем сложным вопросам обращайтесь ко мне за бесплатной консультацией, я отвечу в течение рабочего дня!

Взыскание кредита банком через суд: советы юристов должникам

Эти НПА обязывают кредитные организации идентифицировать не только самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им сделки, которые банкам кажутся подозрительными. И если клиента можно проверить на этапе открытия ему банковского счета, то проверить чистоту сделки банк может только на стадии совершения денежных расчетов.
Для управленца важно иметь правильный посыл для подчиненных. Например, личные данные сотрудников фирмы-клиента банка.

Нужно ли заводить специальный «рабочий» профиль?

Реально ли обмануть банк
На вакансию дизайнера откликнулся молодой человек. У него было хорошее сопроводительное письмо и неплохое портфолио, мы ничего и не подозревали. Лишь моя внутренняя чуйка за несколько часов до собеседования сказала мне: «Проверь-ка его соцсети». 33 нанимателей откажут, если на найдут на странице соискателя экстремистские публикации.
Однажды нам попалась соискательница на должность копирайтера, которая неплохо справилась с тестовым заданием и которую мы уже готовы были позвать на собеседование. Но сначала решили зайти в ее аккаунт во «ВКонтакте».

Содержание статьи

Страдают во всей этой ситуации, конечно же, добросовестные клиенты, которые ведут торговую или производственную деятельность и никак не связаны с терроризмом и отмыванием денег. Зачастую объем запрашиваемой банком информации оказывается настолько велик, что в назначенные сроки представить документы не получается чисто физически.

эксперт
Мнение эксперта
Старший бухгалтер Черноволов Василий Петрович
Если у вас появились вопросы, задавайте их мне!
Задать вопрос эксперту
Какую информацию можно найти в открытых источниках • Данные Налоговой службы об учредителях юрлиц или индивидуальных предпринимателях. Что и где узнать о будущем сотруднике или контрагенте. По всем сложным вопросам обращайтесь ко мне за бесплатной консультацией, я отвечу в течение рабочего дня!

Что вызовет у банков подозрение

4.6. Третьи лица самостоятельно определяют перечень иных лиц (своих сотрудников), имеющих непосредственный доступ к таким персональным данным и (или) осуществляющих их обработку. Перечень указанных лиц, а также порядок доступа и(или) обработки ими персональных данных утверждается внутренними документами Третьего лица.
Источник данных список недействительных документов, открыто размещаемый МВД. не рассматриваются требования при наличии спора о праве;.

Взыскание задолженности по кредиту в приказном производстве

Проверить соискателя: справочные сервисы
При найме сотрудника на материально ответственную или руководящую должность важно убедиться, что у человека нет проблем, которые нанесут ущерб компании. Это могут быть, например, задолженности, административные или уголовные дела, связи с конкурентами. Это информационный сервис, поэтому полученная из базы информация не является юридически значимой.

🟠 Проходите наш опрос и получайте консультацию бесплатно:

🟠 Если у вас есть вопрос, введите его в форму

Оцените публикацию:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *